Private Einkommenssteuer – Welche Dokumente sind wichtig?

Was muss ich beachten?

Der Jahresbeginn ist der perfekte Zeitpunkt, um Ihre Unterlagen für die private Einkommenssteuererklärung zu ordnen. Wer sich frühzeitig gut vorbereitet, kann nicht nur Zeit sparen, sondern oft auch mehr Steuervorteile nutzen. Damit Sie bestens vorbereitet sind, haben wir für Sie eine praktische Checkliste der wichtigsten Unterlagen zusammengestellt.

1. Persönliche und allgemeine Unterlagen

Elektronische Lohnsteuerbescheinigung oder Gehaltsabrechnungen
Bescheinigungen über Arbeitslosengeld, Krankengeld, Elterngeld oder Rente
Steuer-Identifikationsnummer und ggf. geänderte Steuerklasse

2. Versicherungen und Altersvorsorge

Beitragsnachweise zu Kranken-, Pflege-, Haftpflicht-, Unfall- und Lebensversicherungen
Nachweise über Riester- oder Rürup-Beiträge
Bescheinigungen zur betrieblichen Altersversorgung oder Renteninformationen

3. Beruf und Ausbildung

Belege über Werbungskosten (z. B. Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Homeoffice, Weiterbildung)
Nachweise über Studien- oder Ausbildungskosten

4. Immobilien, Kapital und Finanzen

Unterlagen zu Mieteinnahmen und Nebenkosten
Zinsbescheinigungen von Banken
Nachweise über Handwerkerleistungen oder Spenden

5. Familien- und Sonderausgaben

Belege für Kinderbetreuung, Unterhaltszahlungen oder Schulgeld
Spendenquittungen und Nachweise über außergewöhnliche Belastungen

Unser Tipp:

Viele dieser Dokumente stehen Ihnen inzwischen digital zur Verfügung – beispielsweise über Ihr Online-Banking, Ihre Krankenkasse oder Ihren Versicherer. Speichern Sie diese frühzeitig ab, um im Frühjahr stressfrei Ihre Steuererklärung einreichen zu können.

Unser Service für Sie:

Gerne helfen wir Ihnen dabei, Ihre steuerrelevanten Versicherungsunterlagen zusammenzustellen und mögliche Absetzpotenziale zu prüfen. Vereinbaren Sie einfach ein persönliches Beratungsgespräch – telefonisch, online oder vor Ort. Gemeinsam sorgen wir dafür, dass Sie optimal ins neue Steuerjahr starten und keine Möglichkeiten ungenutzt lassen.