Aktualisierung der Musterportfolios für die Continentale Fondspolice

Altersvorsorge Musterportfolio

Wir haben die Musterportfolios für die Altersvorsorgeverträge bei der Continentale Lebensversicherung aktualisiert. Sie können sich, wenn gewünscht, bei der Fondsauswahl für Ihre Continentale-Altersvorsorge an diesen Musterportfolios orientieren.

Musterportfolios für die Ansparphase

Wir stellen für die Ansparphase ein dynamisches und ein ausgewogenes Musterportfolio zur Verfügung. Das dynamische Musterportfolio eignet sich für renditeorientierte und risikobewusste Altersvorsorge-Sparer und enthält bis zu 100% Aktienfonds. Bei dieser Fondsaufstellung sollten noch einige Jahre (möglichst 10 oder mehr) bis zum Rentenbeginn zum Sparen zur Verfügung stehen. Das ausgewogene Musterportfolio ist weniger offensiv aufgestellt und enthält zum überwiegenden Teil Mischfonds, die sowohl in Anleihen und Aktien sowie zum Teil in Edelmetalle investieren. Die Aktienquote ist daher geringer als beim dynamischen Musterportfolio und die Wertschwankungen daher geringer.

Musterportfolio für das Ablaufmanagement

Weiterhin finden Sie ein Portfolio für das sogenannte Ablaufmanagement ihres Altersvorsorgevertrages. Für Verträge, die nur noch kurze Zeit bis zum Rentenbeginn haben oder Verträge, die sich bereits in der Rentenphase befinden, eignet sich häufig ein Portfolio mit deutlich geringeren Wertschwankungen. Aufgrund der entsprechend auch geringeren Renditeerwartung eignet sich das Musterportfolio Ablaufmanagement nicht so sehr für die Ansparphase mit langen Laufzeiten. Dennoch können konservative Anleger dieses Portfolio selbstverständlich auch für die Ansparphase nutzen.

Unterschiedliche Varianten je nach Vertragsabschluss

Bitte beachten Sie, dass für die Musterportfolios dynamisch und ausgewogen jeweils 2 Varianten zur Verfügung stehen, da sich die Fondsauswahl bei der Continentale danach unterscheidet, ob der Vertrag bis zum 31.07.2020 oder ab dem 01.08.2020 abgeschlossen wurde.

Abruf der Portfolios und Fondswechsel

Sie können die Portfolios unter folgendem Link abrufen: Link folgt

Hier finden sie auch Fondswechselformulare, die mit der entsprechenden Fondsauswahl vorbelegt sind. Sie können diese Fondsauswahl selbstverständlich auch abändern. Die Formulare können Sie elektronisch zeichnen. Sie gehen dann automatisch bei uns ein und wir leiten dies an die Continentale weiter.

Beratung und Haftungshinweise

Wir stehen Ihnen für Ihre von uns betreute Altersvorsorge jederzeit beratend zur Seite. Sprechen Sie uns gern an!

Rechtliche Hinweise und Haftungsbeschränkung

Für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Daten wird von der FORMAT Kanzlei für Investment & Finanzen GmbH keine Gewähr übernommen. Wir verpﬂichten uns zu größtmöglicher Sorgfalt, können jedoch Fehler bei der Datenerfassung,-übermittlung, –bearbeitung oder –berechnung nicht vollständig ausschließen. Diesbezüglich wird die Haftung für Vermögensschäden auf Vorsatz und grobe Fahrlässigkeit beschränkt. Die dargestellten Werte basieren ausschließlich auf Vergangenheitsdaten. Frühere Wertentwicklungen lassen nicht auf zukünftige Renditen schließen. Diese Informationen sind kein gesetzlich vorgeschriebener Verkaufsprospekt und stellen weder eine Anlageberatung noch ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.